洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 7类上游犯罪包括：● 毒品犯罪； ● 黑社会性质的组织犯罪； ● 恐怖活动犯罪; ● 走私犯罪； ● 贪污贿赂犯罪； ● 破坏金融管理秩序犯罪； ● 金融诈骗犯罪。
● 处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。
● 离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。
● 归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。
随着全球经济的一体化，国际资金流动更为自由，金融环境日益宽松，金融产品不断创新，洗钱活动出现了以下一些新特点：
● 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；
● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
● 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
● 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
1、主动配合金融机构进行客户身份识别；
2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；
3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
（参与奖凭获奖短信到下列邮储网点领取）
1、反洗钱维护金融环境，防犯罪确保社会安定（一等奖）
2、人人参与反洗钱， 处处建设新家园（二等奖）
3、意防身动，让洗钱无处遁形（二等奖）
4、警惕洗钱活动，共同抵制犯罪，做反洗钱卫士（二等奖）
5、关“住”洗钱，依法防范（二等奖）
请获奖选手在6月25日下班前，前往指定网点领取，过期将视为自动作废。
其中一等奖、二等奖获奖者请到中国邮政储蓄银行金华市分行营业中心领取。
（地址：金华市宾虹路999号）
征集官方网站：https://www.1zj.com/ 官方微信公众号：征集网
征集发布电话：159-677-55955（微信同号）
上一篇：“襄阳市城市质量精神”表述用语征集揭晓
下一篇：全国21省市区网友热捧芷江佰瀑峡形象口号征集活动
相关文章
-
微信扫一扫◆